Service d’Assistance

Proximité, réactivité et bien sûr efficacité : notre équipe à taille humaine a hâte de vous aider à réaliser vos projets !

Fort de nos expériences bancaires et financières cumulées nous sommes en capacité de vous aiguiller dans vos choix financiers qu’il s’agisse de crédit, d’épargne, d’investissements, de défiscalisation ou en encore de protection en cas d’accident.

       CONSEIL BUDGÉTAIRE

 

INDEPENDANCE · COMPETENCE · TRANSPARENCE

A l’heure où les banques se digitalisent, Mon Conseil Financier vous propose de retrouver une relation directe et personnelle avec un conseiller financier totalement indépendant.

  • Besoin de vérifier une offre de crédit ou de leasing ?
  • Besoin d’aide pour élaborer un projet d’investissement immobilier ?
  • Besoin de préparer votre retraite ?
  • Besoin de préparer les études futures de vos enfants ?
  • Envie d’investir en actions ?
  • Besoin d’un conseiller en gestion de patrimoine complètement indépendant et accessible ?
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CONSEIL EN EPARGNE

Où placer votre argent ? Livrets A, LDD, Assurances Vie, Fonds communs de placements… sont autant d’acronymes et de supports financiers qui peuvent faire se perdre les non-initiés. En fonction de vos objectifs, nous saurons vous indiquer quels supports privilégier en vous indiquant les risques et rendements attendus.

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CONSEIL EN INVESTISSEMENT IMMOBILIER

 

Que vous soyez à la recherche de votre résidence principale ou que vous envisagiez de développer votre patrimoine, nous saurons vous mettre en relation avec des professionnels reconnus qui vous accompagneront pas à pas, et feront de votre projet une réussite.

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CONSEIL EN DEFISCALISATION 

Vous souhaitez auditer votre structure d’imposition et connaître les dispositifs permettant d’optimiser votre fiscalité ? PINEL, LMNP, loi MALRAUX, nous savons vous orienter au mieux afin d’optimiser au mieux votre fiscalité.

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CONSEIL EN PROTECTION

Que vous soyez indépendant ou salarié, la prévoyance a vocation à vous protéger en cas de diminution de vos revenus ou en cas d’incapacité. C’est un sujet peu abordé mais au combien important pour maintenir votre niveau de vie et celui de vos proches en prévention d’un accident de la vie. Nous vous proposons d’auditer gratuitement ce sujet afin que vous sachiez précisément comment vous êtes couverts actuellement.

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CRÉDIT IMMOBILIER

NEUF · TRAVAUX · CONSTRUCTION · ANCIEN

Qu’il s’agisse de votre premier achat ou que vous soyez expert de l’immobilier, nous vous proposons un accompagnement sur mesure pour votre projet d’acquisition.*

Lors de notre premier rendez-vous, nous effectuerons ensemble l’étude de votre projet de financement. Une fois le contrat de recherche de financement signé, nous étudierons pour vous, les meilleures conditions du marché en fonction de votre profil ainsi que le partenaire bancaire adapté.

Fort de notre expertise dans l’intermédiation bancaire, nous travaillons avec des interlocuteurs identifiés vous garantissant ainsi rapidité et réactivité.

* Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.

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ASSURANCE EMPRUNTEUR

 

L’assurance emprunteur est élément essentiel à toute opération de crédit. En effet, en cas de décès, d’invalidité ou de perte d’emploi, elle couvre le risque d’impossibilité de remboursement de vos mensualités et se chargera de rembourser l’établissement de crédit.

Depuis 2010 et l’instauration de la loi Lagarde, les emprunteurs sont libres de choisir l’assurance prêt immobilier qu’ils souhaitent. Cette opération est nommée délégation d’assurance.

Le recours à la délégation d’assurance permet de réaliser des économies non négligeables sur le coût total de votre crédit.

Lors de la recherche de votre financement, nous étudions également les offres d’assurances emprunteur des meilleurs acteurs sur le marché, afin de vous proposer le contrat vous offrant la meilleure couverture au meilleur prix.